달러투자는 SOFR ETF로 시작하자!!!

한국에서 거래되고 있는 SOFR ETF들을 거래액 순으로 정리하면 다음과 같습니다:

1. KODEX 미국달러SOFR금리액티브(합성) (삼성자산운용)
   • 자산 규모: 3,327억 원
   • 총보수: 0.15%
   • 기초지수: US Dollar Index (Futures) Linked to SOFR Rate
2. TIGER 미국달러SOFR금리액티브(합성) (미래에셋자산운용)
   • 자산 규모: 1,907억 원
   • 총보수: 0.05%
   • 기초지수: US Dollar Index (Futures) Linked to SOFR Rate
3. ACE 미국달러SOFR금리(합성) (한국투자신탁운용)
   • 자산 규모: 500억 원
   • 총보수: 0.05%
   • 기초지수: US Dollar Futures Linked to SOFR Rate
4. KBSTAR 미국달러SOFR금리액티브(합성) (KB자산운용)
   • 자산 규모: 101억 원
   • 총보수: 0.05%
   • 기초지수: US Short-Term Bond Futures Index (Total Return)
5. 히어로즈 미국달러SOFR금리액티브(합성) (키움투자자산운용)
   • 자산 규모: 85억 원
   • 총보수: 0.05%
   • 기초지수: Solactive SOFR Daily Total Return Index
6. ARIRANG 미국달러SOFR금리액티브(합성) (한화자산운용)
   • 자산 규모: 75억 원
   • 총보수: 0.09%
   • 기초지수: Solactive SOFR Daily Total Return Index

KODEX와 TIGER SOFR ETF가 가장 큰 거래 규모를 보이고 있으며, 저보수의 장점과 함께 높은 금리 환경에서의 이자 수익 기대감으로 인기를 끌고 있습니다​ (추천 : 네이버 블로그)​​ (네이버 블로그)​.

 

KODEX 미국달러SOFR금리액티브(합성) ETF

장점:

1. 자산 규모: 3,327억 원으로 다른 SOFR ETF 중 가장 큰 자산 규모를 보유하고 있어 유동성과 안정성이 높음​ (추천 : 네이버 블로그)​​ (네이버 블로그)​.
2. 기초지수: US Dollar Index (Futures) Linked to SOFR Rate를 기반으로 하여, 달러 강세에 대한 기대 수익이 높음.
3. 안정성: 미국 국채를 담보로 하여 안정성이 높은 SOFR 금리에 연동되어 있음.
4. 수익성: 높은 금리 환경에서 매일 이자 수익을 받을 수 있는 구조​ (추천 : 네이버 블로그)​​ (네이버 블로그)​.
5. 매매 유연성: 만기가 없어 자유롭게 매매할 수 있음.

단점:

1. 총보수: 0.15%로 다른 SOFR ETF에 비해 보수가 상대적으로 높음.
2. 환율 변동 위험: 환헤지를 하지 않기 때문에 환율 변동에 따른 위험이 존재​ (추천 : 네이버 블로그)​​ (네이버 블로그)​.
3. 운용보수: 이자 수익에서 운용보수를 제하고 나서의 실질 수익률이 변동할 수 있음.

TIGER 미국달러SOFR금리액티브(합성) ETF

장점:

1. 자산 규모: 1,907억 원으로 KODEX 다음으로 큰 자산 규모를 보유하고 있어 유동성과 안정성이 우수함​ (추천 : 네이버 블로그)​​ (네이버 블로그)​.
2. 총보수: 0.05%로 저렴하여 경제적으로 달러 투자가 가능함.
3. 기초지수: US Dollar Index (Futures) Linked to SOFR Rate를 기반으로 하여, 달러 강세에 대한 기대 수익이 높음.
4. 안정성: 미국 국채를 담보로 하여 안정성이 높은 SOFR 금리에 연동되어 있음.
5. 매매 유연성: 만기가 없어 자유롭게 매매할 수 있음.

단점:

1. 환율 변동 위험: 환헤지를 하지 않기 때문에 환율 변동에 따른 위험이 존재​ (추천 : 네이버 블로그)​​ (네이버 블로그)​.
2. 자산 규모: KODEX에 비해 자산 규모가 적어 상대적인 유동성 면에서 약간의 차이가 있을 수 있음.
3. 변동성: 시장 금리 변동에 따라 이자 수익이 변동될 수 있으며, SOFR 금리가 하락하면 수익률이 낮아질 수 있음.

KODEX와 TIGER 모두 SOFR 금리에 연동된 ETF로, 각각의 장단점을 고려하여 투자 결정을 할 필요가 있습니다​ (추천 : 네이버 블로그)​​ (네이버 블로그)​.

 

KODEX 미국달러SOFR금리액티브(합성) ETF와 TIGER 미국달러SOFR금리액티브(합성) ETF 중 어디에 투자할지 결정하는 방법

두 ETF 중 어느 하나에 투자할지 결정할 때 고려해야 할 몇 가지 중요한 사항이 있습니다. 아래에서 각 ETF의 장단점을 정리해보겠습니다.

KODEX 미국달러SOFR금리액티브(합성) ETF

장점:

1. 자산 규모: 3,327억 원으로 다른 SOFR ETF 중 가장 큰 자산 규모를 보유하고 있어 유동성과 안정성이 높습니다​ (추천 : 네이버 블로그)​​ (네이버 블로그)​.
2. 기초지수: US Dollar Index (Futures) Linked to SOFR Rate를 기반으로 하여, 달러 강세에 대한 기대 수익이 높습니다.
3. 안정성: 미국 국채를 담보로 하여 안정성이 높은 SOFR 금리에 연동되어 있습니다.
4. 수익성: 높은 금리 환경에서 매일 이자 수익을 받을 수 있는 구조입니다​ (추천 : 네이버 블로그)​​ (네이버 블로그)​.
5. 매매 유연성: 만기가 없어 자유롭게 매매할 수 있습니다.

단점:

1. 총보수: 0.15%로 다른 SOFR ETF에 비해 보수가 상대적으로 높습니다​ (추천 : 네이버 블로그)​​ (네이버 블로그)​.
2. 환율 변동 위험: 환헤지를 하지 않기 때문에 환율 변동에 따른 위험이 존재합니다.

TIGER 미국달러SOFR금리액티브(합성) ETF

장점:

1. 총보수: 0.05%로 저렴하여 경제적으로 달러 투자가 가능합니다.
2. 자산 규모: 1,907억 원으로 KODEX 다음으로 큰 자산 규모를 보유하고 있어 유동성과 안정성이 우수합니다​ (추천 : 네이버 블로그)​​ (네이버 블로그)​.
3. 기초지수: US Dollar Index (Futures) Linked to SOFR Rate를 기반으로 하여, 달러 강세에 대한 기대 수익이 높습니다.
4. 안정성: 미국 국채를 담보로 하여 안정성이 높은 SOFR 금리에 연동되어 있습니다.
5. 매매 유연성: 만기가 없어 자유롭게 매매할 수 있습니다.

단점:

1. 환율 변동 위험: 환헤지를 하지 않기 때문에 환율 변동에 따른 위험이 존재합니다​ (추천 : 네이버 블로그)​​ (네이버 블로그)​.
2. 자산 규모: KODEX에 비해 자산 규모가 적어 상대적인 유동성 면에서 약간의 차이가 있을 수 있습니다.

투자 고려 사항

• 총보수: 비용을 최소화하려면 TIGER ETF가 더 유리합니다.
• 유동성 및 안정성: 유동성과 안정성을 중시한다면 KODEX ETF가 더 적합할 수 있습니다.
• 투자 기간: 장기 투자에서는 낮은 보수의 TIGER ETF가 더 나은 선택일 수 있습니다.
• 위험 허용도: 두 ETF 모두 SOFR 금리와 환율 변동에 따른 비슷한 위험을 가지고 있습니다.

결론

• 비용 절감을 우선하는 투자자: TIGER 미국달러SOFR금리액티브(합성) ETF가 더 나은 선택입니다.
• 유동성과 안정성을 우선하는 투자자: KODEX 미국달러SOFR금리액티브(합성) ETF가 더 적합합니다.

최종적으로, 본인의 금융 상황과 투자 전략에 맞춰 최선의 결정을 내리는 것이 중요합니다. 또한, 두 ETF에 분산 투자하는 것도 하나의 전략이 될 수 있습니다.